Banque & Chèques
Chèques, effets et relevés bancaires, suivis sans ressaisie
Au Maroc, une grande partie des encaissements et des paiements passe encore par le chèque et l'effet de commerce. Comptably suit chaque chèque et chaque effet depuis sa réception ou son émission jusqu'à son encaissement, prépare les remises en banque et rapproche vos relevés bancaires de votre comptabilité. Vous savez à tout moment ce qui est en portefeuille, ce qui est déposé et ce qui est réellement passé en banque.
Les avantages clés
Rapprochement bancaire assisté
Importez votre relevé : Comptably propose les correspondances avec vos écritures, vous validez ou rejetez. Les mouvements non rapprochés restent visibles.
Portefeuille de chèques
Chaque chèque reçu ou émis est suivi avec son état, son échéance et le document auquel il se rattache.
Remises de chèques en banque
Regroupez les chèques à déposer dans une remise, imprimez le bordereau et suivez la remise jusqu'à l'encaissement.
Effets de commerce (LCE)
Suivez le cycle de vie de chaque effet : création, échéance, encaissement ou impayé, relié au client ou au fournisseur.
En détail
Moyens de paiement suivis
- Espèces
- Chèque
- Effet de commerce (LCE)
- Virement
Opérations bancaires
- Comptes bancaires de l'entreprise
- Relevés bancaires importés
- Frais bancaires et intérêts
- Écarts de rapprochement à régulariser
Reliés au reste de Comptably
- Règlements des factures de vente
- Règlements des achats fournisseurs
- Écritures de trésorerie en comptabilité
Savoir ce qui est vraiment encaissé
Un chèque reçu n'est pas de l'argent en banque. Entre la réception, la remise et le passage sur le relevé, plusieurs jours peuvent s'écouler. Comptably distingue ces étapes pour que votre trésorerie reflète ce qui est réellement disponible, pas seulement ce qui est facturé.
| Étape | Ce que vous voyez |
|---|---|
| Chèque reçu | En portefeuille, pas encore déposé |
| Remise en banque | Déposé, en attente d'encaissement |
| Relevé importé | Encaissé et rapproché |
| Retour impayé | À traiter avec le client |
Moins de pointage à la fin du mois
Le pointage manuel du relevé contre la comptabilité est l'une des tâches les plus longues de la clôture. Avec les correspondances proposées automatiquement, vous passez du temps sur les seuls écarts, pas sur les lignes qui concordent.
Questions fréquentes
Comptably gère-t-il les chèques postdatés et les effets à échéance ?
Oui. Chaque chèque et chaque effet porte sa date d'échéance, ce qui permet de voir ce qui sera encaissable ou payable dans les jours à venir et d'anticiper la trésorerie.
Dans quelle formule se trouve le rapprochement bancaire ?
Le rapprochement bancaire fait partie de la formule Business. Consultez la page Tarifs pour le détail des formules.
Faut-il ressaisir les opérations de ma banque ?
Non. Vous importez le relevé et Comptably propose les correspondances avec vos écritures. Vous ne saisissez à la main que les mouvements qui n'existent nulle part ailleurs, comme certains frais bancaires.
Pour aller plus loin
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